تلتزم رين باتباع أفضل ممارسات المجال والحفاظ على مستوى عالي من المصداقية. وباعتبارنا شركة مرخصة وخاضعة للرقابة، فنحن مُلزمون بطلب مستندات العناية الواجبة (المعروفة بإسم Enhanced Due Diligence) من عملائنا. تتيح لنا هذه الإجراءات ضمان سلامة منصتنا ومعلومات عملائنا.
عند قيامك بالتسجيل لحساب معنا، سيُطلب منك تقديم مستندات لإظهار مصدر دخلك أو ثروتك. صممنا هذا الدليل لمساعدتك في تقديم هذه المستندات.
مصدر الدخل
مستند مصدر الدخل هو مستند رسمي يوضح مصدر دخلك. يجب أن يتضمن المستند اسمك والتاريخ واسم الجهة/الشركة التي أصدرته.
قد تكون مستندات مصدر الدخل المقبولة التي يمكنك تقديمها:
الراتب الشهري:
قسيمة الراتب الشهرية (لا يزيد عمرها عن 3 أشهر)
شهادة راتب (لا يزيد عمرها عن 3 أشهر)
عقد العمل
كشف حساب بنكي يوضح المدفوعات أو الدخل
الإيرادات / الأرباح التجارية:
الإقرار الضريبي للأعمال التجارية
الإقرار الضريبي للعاملين لحسابهم الخاص
كشف الحساب المالي ووثيقة ملكية العمل التجاري
كشف حساب بنكي لحساب العمل التجاري (لا يزيد عمره عن 3 أشهر) ووثيقة الملكية
المعاش التقاعدي
تفاصيل المعاش التقاعدي
كشف حساب صندوق التقاعد (إن وجد)
كشف حساب بنكي يوضح المدفوعات
الفوائد الحكومية:
تفاصيل الفوائد الحكومية
كشف حساب بنكي يوضح المدفوعات
الدخل من الاستثمارات (مثل الأسهم والسندات والصكوك وما إلى ذلك):
إيصالات الدفع مع تفاصيل المشتري والبائع
كشف حساب بنكي يوضح المدفوعات
الدخل من بيع العقارات أو الممتلكات:
عقد البيع
السجل العقاري/شهادة الملكية (أو ما يعادلها)
خطاب من الوكيل العقاري أو المحامي يؤكد البيع
كشف حساب بنكي يوضح الدفع
الدخل من الإيجار:
عقد الإيجار
كشف حساب بنكي يوضح المدفوعات
مصدر الثروة
تهدف وثيقة أو مجموعة وثائق مصدر الثروة إلى إثبات مصدر ثروتك بالكامل، بما في ذلك جميع الأصول أو الممتلكات.
قد تكون مستندات مصدر الثروة المقبولة التي يمكنك تقديمها:
ثروة العائلة الحالية/ ثروة العائلة المتوارثة أو الخلفية الشخصية:
الميراث
الهدايا من العائلة (بما في ذلك الزوج/الشريك)
تسويات الطلاق أو الدعاوى القضائية
مدفوعات المعاشات التقاعدية أو استحقاقات التقاعد
مكاسب اليانصيب
العقارات المملوكة
الأعمال الفنية
الدخل والإيرادات والأنشطة التجارية:
ملكية الأعمال التجارية
المدخول الوظيفي
مبيعات المنتجات أو العقارات التجارية
المكافآت أو العمولات
مدفوعات نظام التقاعد
الراتب
الأنشطة الاستثمارية:
الملكيات
بيع الاستثمارات (مثل الأوراق المالية و الإتاوات وبراءات الاختراع)
عندما يُطلب منك تقديم أي من هذه المستندات، تأكد من أن جميع المستندات المقدمة حديثة وتظهر بوضوح المعلومات الشخصية المطلوبة مثل اسمك والتاريخ واسم الجهة أو الشركة المصدرة لها.
إذا كنت ترغب في الحصول على بعض المساعدة في هذه الخطوة، فلا تتردد في التواصل معنا من خلال صفحة الدعم الخاصة بنا وسنقوم بالرد عليك في غضون ساعات قليلة.